第六十一章 资产配置6(1 / 6)

    为了检测学习成果, 云珞给宿主指派了一项任务——亲自分析沪深300的投资价值。

    金瑶想了想，选取最近一年的数据进行比较。

    “一年前，沪深300指数pe11.19, 点位3330, 基金价格3.25。”

    “一年后, 沪深300指数pe11.21，点位3688, 基金价格3.68, ”

    “指数涨幅10.75%, 基金涨幅13.23%，年初还有1.9%的分红, 实际收益13.23%+1.9%=15.13%。”

    说到这, 金瑶分外疑惑, “奇怪，相近的pe, 指数怎么涨这么多？指数和基金的涨幅, 居然存在不小差距。不是说完全复制吗？”

    云珞：“每年6月、12月，指数会调整成分股及样本所占比例，有时调仓能带来2%-4%的额外收益。”

    云珞：“大部分股票软件显示的指数会把分红剔除, 不计算在内。但实际上，这部分收益基金是收到了的。到了年初、年末，会以分红的形式发放给投资者。”

    云珞：“还有，基金可以打新, 有额外的打新收益。”

    “所以基金的表现明显优于指数。”金瑶总结。

    云珞：实际情况更复杂。基金一般持有90%以上股票仓位及少量现金，因此追踪指数会有一定误差。另外, 投资者购买基金，每年需缴纳0.6%-0.9%的管理费、托管费。

    只是……进一步详细分析, 不晓得会不会把宿主弄混。

    反正额外收益能完全覆盖基金运营费用，基金的表现优于指数，结论没错，还是不说了。

    云珞：“上证50、沪深300、上证红利、中证红利、恒生指数、道琼斯指数都是这样的增长模式，感兴趣可以算一算。”

    闻言，金瑶真就拿起纸笔，一个个计算。

    **

    越是深入学习，金瑶越是意识到购买指数基金的好处。

    优秀的指数由国内顶尖公司组成，经营稳健，每年分红。

    成分股定期更换，不会暴雷。

    低估值买入，什么都不用操心，就能长期跑赢通货膨胀。

    ……

    当年账户金额850万，她把股票卖了买房、买红利基金不香吗？为什么要傻傻拿着，痴等一千万？

  
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